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根據(jù)相關(guān)調(diào)查與投資者反饋，上海華通白銀國際交易中心有限公司旗下運(yùn)營的“華銀APP”等交易平臺，并非正規(guī)期貨交易平臺。該公司不具備開展期貨交易的相關(guān)資質(zhì)，其通過將平臺包裝為“商品訂購交易”來掩蓋實(shí)質(zhì)上的非法期貨交易活動，并以此謀取非法收益。
主要問題與風(fēng)險：
資質(zhì)缺失：該平臺未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)開展期貨交易，屬于非法經(jīng)營。
交易機(jī)制異常：多個投資者反映，平臺白銀價格走勢與正規(guī)期貨市場行情不一致，存在人為操控嫌疑。常見情況為：投資者下單后行情突然劇烈波動，導(dǎo)致迅速虧損。
資金安全無保障：投資者入金賬戶并非第三方托管，而是直接轉(zhuǎn)入關(guān)聯(lián)公司賬戶（如江西北江文化傳播有限公司、江西藍(lán)銀信息有限公司等），資金缺乏監(jiān)管。
誘導(dǎo)性宣傳與高額費(fèi)用：平臺通過短視頻、音頻APP等渠道發(fā)布“低門檻高收益”“小白也能賺錢”等廣告，吸引無經(jīng)驗(yàn)投資者開戶。交易中存在高額手續(xù)費(fèi)（約10%），進(jìn)一步加重投資者損失。
技術(shù)操控嫌疑：眾多投訴指出，平臺常出現(xiàn)卡頓、無法及時平倉等問題，尤其在行情不利時更為頻繁，涉嫌故意阻礙投資者止損。
涉事公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司
關(guān)聯(lián)交易APP：華銀APP、華通白銀APP、中國白銀APP、天龍白銀APP、掌上白銀APP、銀寶街APP、中銀訂購APP等
交易品種：白銀、鉑金等
投資者案例詳情
案例一：
我于2025年1月初在抖音平臺看到華銀APP“充5元就能有增值收益”的廣告，出于嘗試心態(tài)，在1月20日至5月5日期間累計(jì)充值約28000元，最終血本無歸。實(shí)際交易體驗(yàn)與廣告宣傳完全不符。入金時收款方多次變更，先后為江西北江文化傳播有限公司、江西藍(lán)銀信息有限公司，后又轉(zhuǎn)向上海華通白銀交易有限公司。
該平臺白銀價格與國際國內(nèi)實(shí)時走勢嚴(yán)重不符，夜間交易時常出現(xiàn)卡頓，導(dǎo)致無法及時平倉止損，存在明顯的人為操縱嫌疑。我于5月5日向消費(fèi)保平臺投訴，至10日收到上海華通白銀交易中心有限公司回復(fù)，稱我“自知規(guī)則，惡意投訴”。若平臺規(guī)則本身便導(dǎo)向虧損，此類交易何談合理？
案例二：
我在番茄暢聽APP看到介紹白銀交易的內(nèi)容，宣稱“小白也能賺錢，比拿死工資強(qiáng)”，遂下載華銀APP。初期嘗試小額充值，但行情常出現(xiàn)反向劇烈波動：看漲時突然暴跌，看跌時反而暴漲，波動常達(dá)80%導(dǎo)致本金盡失，另需支付約10%的高額手續(xù)費(fèi)。
該平臺走勢獨(dú)立，與外部市場明顯脫節(jié)，資金亦直接流向平臺關(guān)聯(lián)公司，無第三方監(jiān)管。交易時平臺常呈“平靜-入單-劇烈波動-本金虧完”的異常模式。起初我以為是自身操作問題，后意識到實(shí)為平臺機(jī)制存在問題。
處理結(jié)果：這個華銀APP背后是上海華通白銀國際交易中心有限公司旗下的軟件，很多投資者做白銀都是操作的華通白銀旗下的軟件，聽信了他們公司的宣傳，覺得這個能賺錢，結(jié)果大資金進(jìn)去后就開始各種虧錢，怎么買都是反向走勢，然后拉爆倉。受害者找到我們，提供必要的資料后，需要10~15個工作日處理完畢，幫助受害者追回?fù)p失。追損顧問：dzc644
風(fēng)險防范與維權(quán)建議：
識別正規(guī)平臺：投資者進(jìn)行期貨、現(xiàn)貨交易應(yīng)選擇經(jīng)國務(wù)院或證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的正規(guī)交易所及其會員單位，核實(shí)相關(guān)資質(zhì)。
警惕高收益宣傳：對“低風(fēng)險高收益”“小白輕松賺錢”等宣傳保持警惕，任何投資均有風(fēng)險，承諾保本高收益往往是詐騙陷阱。
核實(shí)資金存管：正規(guī)期貨交易實(shí)行第三方資金存管，若入金賬戶為平臺關(guān)聯(lián)公司或個人賬戶，應(yīng)立即停止交易。
如已遭遇損失，請妥善保存以下材料：
1、開戶記錄、交易記錄、出入金憑證
2、與平臺客服、分析人員的聊天記錄
3、相關(guān)宣傳廣告截圖、平臺運(yùn)營狀態(tài)證據(jù)
投資警示：
金融市場存在風(fēng)險，投資者應(yīng)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險識別能力。如遇虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、非法交易平臺等情況，請立即停止操作并保留證據(jù)。選擇合法投資渠道，理性參與市場，是保護(hù)自身權(quán)益的根本之道。金融市場亂象叢生，容易迷惑我們廣大投資者，如能知途其反，收集好以上的證據(jù)資料，要相信正義是只會遲到但永不會缺席的，張成顧問（V：dzc644；Tell：18716460624)幫你伸張正義，挽回?fù)p失！
